Министерство финансов сообщило, что планирует мониторить мобильные переводы от одного миллиона тенге за три месяца подряд.
История вопроса
С 2023 года в Казахстане проверяют мобильные переводы граждан. Основным критерием для подобной проверки как тогда, так и сейчас является поступление физическому лицу денежных средств на банковский счет, не предназначенный для ведения предпринимательской деятельности, от 100 и более различных лиц в течение трех последовательных календарных месяцев. Банки обязаны передавать информацию по таким лицам в органы государственных доходов для проведения проверок. Вроде все ясно и понятно.
Между тем уже прошлый 2024 год начался резонансно. Мажилисмены потребовали определить порог денежных переводов. В апреле прошлого года тогдашний министр национальной экономики Нурлан Байбазаров заявил, что сейчас рассматривается несколько другая редакция критерия для мониторинга переводов: «Получение одним физическим лицом денежных средств на банковский счет от 100 и более разных лиц ежемесячно в течение трех последовательных месяцев, общая сумма которых превышает 3 МЗП (на 1 января 2024 года — 255 000 тенге)».
В конце прошлого года Комитет государственных доходов подтвердил эту сумму. На 1 января 2025 года она также составляла 255 000 тенге. Как заявили тогда в ведомстве, поправка находится на согласовании в Нацбанке.
Новая инициатива Минфина
Этот год снова начался с громких заявлений. Депутат Мажилиса Азат Перуашев вновь предложил пересмотреть параметры контроля мобильных переводов. Депутат заявил, что мажилисмены считают необходимым прежде всего установить нижний предел платежа, подлежащего мониторингу, — от 3-5 тысяч тенге и более. «Что касается определения общей суммы платежей в месяц, считаем заявленный порог в 255 тысяч тенге неадекватным нашим реалиям. Сумму платежей нельзя считать чистой прибылью предпринимателя. На практике рентабельность малого бизнеса составляет 15-20 процентов, и с оборота 255 тысяч тенге его прибыль — 50-60 тысяч, то есть меньше минимальной зарплаты. Для того, чтобы чистая прибыль составила вышеуказанные 255 тысяч тенге, оборот предпринимателя должен быть более 1 миллиона тенге в месяц. В этой связи демпартия «Ак жол» предлагает вести мониторинг мобильных платежей начиная с суммы в 1 миллион тенге в месяц», — заявил Перуашев.
И вот спустя буквально пару недель Минфин вышел с новой инициативой. Как сообщило ведомство, совместно с Нацбанком планируют смягчить условия регулирования мобильных переводов, введя минимальный порог. «По итогам проработки Министерство финансов совместно с Нацбанком и банками приняло решение дополнить действующие критерии суммой входящих мобильных переводов свыше 12 МЗП (в 2025 году — 1 020 000 тенге) за три последовательных календарных месяца (для обязательной регистрации в качестве ИП годовой доход должен составить свыше 12 МЗП)», — говорилось в сообщении пресс-службы. Как заявили в ведомстве, соответствующий приказ сейчас находится на рассмотрении регулятора.
Вчера были по три, а сегодня — по пять?
После информации в СМИ в соцсетях и на площадках информресурсов возник переполох. Казахстанцы в комментариях обыгрывали различные ситуации с целью понять, отправят банки их данные налоговикам для проверки или нет. Один из пользователей, в конце концов, резюмировал общие выступления: «Как всегда у наших — обратная связь на нуле. Вы объясните народу разные ситуации: больше миллиона, но меньше 100 переводов — это ок или нет? У кого больше 100 переводов, нужно просто открыть ИП и платить налоги или будут санкции какие-то? Объясните все моменты, чтобы потом люди сами не додумывали за вас, элементарные вещи сделать не можете! И так раз за разом, каждая новость — просто тезис, а дальше понимай как хочешь!..».
В свою очередь СМИ, судя по всему, тоже запутались. Одни резюмировали инициативу Минфина так: «Таким образом, банкам второго уровня разрешат не передавать налоговикам данные о тех казахстанцах, кто за три месяца получает меньше 1,02 миллиона тенге. Даже если количество переводов было больше 100 три месяца подряд…». Другие: «Если эти поправки будут приняты, то под проверку попадут казахстанцы, которые в течение каждого из трех месяцев подряд получали мобильные переводы от 100 и более разных лиц, сумма которых превышает 12 МЗП (в 2025 году — 1 020 000 тенге)».
Ждем разъяснения от Минфина...