МАРИОНЕТКИ В ТРЕНДЕ

В рубрике Анонсированные материалы - 2022-07-26

Алексей Мальченко

Если хочешь защитить себя от мошенников, то ни при каких условиях нельзя разглашать конфиденциальные данные, не стоит искать легких денег. Не следует верить даже тому, что видишь своими глазами. Не исключено, что это иллюзия

Криминальная слава
В МВД отчитались о состоянии уровня преступности, представив обнадеживающую статистику: число интернет-мошенничеств сократилось на 18 процентов по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

“Развитие цифровых технологий повлекло рост хищений, совершаемых с их использованием. В последнее время широкий общественный резонанс вызывают интернет-мошенничества. За полгода их количество составило более 9,6 тысячи преступлений, это на 18 процентов ниже прошлогоднего показателя (10 тысяч)”, - сообщил начальник центра по борьбе с киберпреступностью департамента криминальной полиции МВД Жандос Суюнбай.

В Министерстве выделяют два наиболее распространенных способа совершения таких преступлений.

Первый - получение предоплаты за товар или услугу по объявлениям. Причем преступники все время подстраиваются под текущую обстановку, используя в качестве “наживки” те товары или услуги, которые в конкретный промежуток времени пользуются повышенным спросом. Так, во многих регионах Казахстана мошенники предлагали приобрести сахар по выгодной цене 300 тенге за килограмм при рыночной цене около 600 тенге. При этом выставляли условия: продажа не менее 10 мешков и, естественно, предоплата. После получения предоплаты мошенники оказывались вне зоны доступа.

Второй - оформление онлайн-займов. Сюда же можно отнести перенаправление на фишинговые сайты и прочие аналогичные манипуляции.

“По-прежнему самым распространенным способом остается онлайн-торговля. За полгода таким способом совершено более 3,5 тысячи мошеннических операций. Зарегистрировано около 1,5 тысячи фактов оформления фиктивных онлайн-займов в банках и микрокредитных организациях. Примерно в 750 случаях они совершены под предлогом выгодного вложения денег в различные проекты (инвестиции, ставки, игры). Совершено около 2,5 тысячи мошеннических хищений со счетов пластиковых карт посредством создания или подключения к личному кабинету”, - уточнил представитель МВД.

Также полицейские отмечают, что в последнее время участились факты мошенничеств, совершаемых от имени сотрудников правоохранительных органов.

“Лжеполицейские звонят на телефоны граждан и сообщают, что на них якобы оформляется кредит под залог недвижимого имущества. Для поимки аферистов они предлагают срочно продать недвижимость по заниженной цене, а денежные средства для сохранности перевести на “страховой счет”. Для убедительности, а также в целях оказания психологического давления на своих жертв мошенники сообщают о “пакте неразглашения”, за нарушение которого якобы грозит уголовная ответственность”, - пояснил Суюнбай.

Как следствие, еще в конце прошлого месяца заместитель начальника департамента полиции Алматы Рустам Абдрахманов, именем которого мошенники представляются очень часто, был вынужден обратиться к жителям города с предупреждением: “Преступники звонят на мобильный телефон и представляются сотрудниками полиции, в том числе и мной, после чего поясняют, что якобы сейчас проводится спецоперация по поимке мошенников, пытавшихся оформить на ваше имя кредит”.

Абдрахманов подчеркнул, сотрудники полиции никогда не проводят спецоперации и какие-либо следственные действия по телефону, для этого граждан приглашают в подразделение полиции, назначают дату и время визита.

Легкие деньги
В ходе брифинга Суюнбай также отметил, что, как правило, при совершении таких преступлений используются банковские счета и карты, оформленные на третьих лиц. То есть для обналичивания денежных средств работают подставные лица.

“В мессенджерах и социальных сетях активно размещаются объявления о легких заработках, при которых предлагается открыть на свое имя карту, абонентский номер, в том числе привлечь к таким действиям других людей. В некоторых случаях просят установить на телефон банкинг либо передать карты другим лицам. В последующем указанные карты и абонентские номера используются мошенниками для вывода денег. В таких случаях либо производится разовая оплата за карту, либо на карту поступают деньги, которые необходимо перечислять другим лицам посредством переводов через криптовалютные биржи либо системы международных переводов. За такие услуги от общей суммы предлагается оставить определенные проценты, обычно от трех до десяти. Таким образом, граждане могут быть втянуты в мошеннические схемы обналичивания незаконно добытых денег и сами становятся соучастниками преступлений. Нами устанавливаются такие цепочки, задерживаются казахстанские граждане, которые в целях легкой наживы помогали мошенникам вывести деньги на их счета”, - рассказал представитель МВД.

Об одном из таких эпизодов столичные полицейские отчитались накануне подготовки материала. Известно, что пострадавшей позвонил якобы сотрудник банка и сообщили ей, что деньги с ее счета могут быть сняты “злоумышленниками”. Звонивший убедил женщину, что денежные средства можно защитить от мошенников, однако ему необходимы номер карточки и CVV-код. Девушка передала запрашиваемые данные, что делать категорически нельзя. Ни сотрудники банка, ни полицейские, ни служба внутренней безопасности ни при каких условиях не имеют права запрашивать по телефону эти конфиденциальные данные.

В тот же день мошенники сняли со счета заявительницы 1,1 миллиона тенге. Пострадавшая написала заявление в полицию. Сотрудники правоохранительных органов выяснили, что к преступлению причастен 23-летний житель села Жибек-Жолы Аршалынского района. Именно он снял похищенные деньги, а затем спрятал их в оговоренном заранее месте. Сейчас по этому факту полицейские проводят оперативно-разыскные мероприятия и следственные процедуры. То есть максимум, что молодой человек мог заработать за вывод средств, - это 110 тысяч тенге (возможно, и в три раза меньше), а по факту ему светит реальный уголовный срок.

На самом деле “выводящие” - это лишнее звено, которое в базовом сценарии мошенников закладывается как расходный материал. Нередко в качестве таких звеньев выбирают студентов. Мошенники создают специальные аккаунты в соцсетях или мессенджерах (в Telegram или WhatsApp), где предлагают молодым людям быстрые и легкие деньги под разными предлогами. К примеру, в связи с геополитической ситуацией они якобы не могут в банке напрямую снять свои средства, у них возникли временные сложности с денежными переводами, полученными от родственников или зарубежных друзей. В общем, им нужна помощь со снятием денег, а взамен они обещают вознаграждение.

Вступив в их группу в мессенджере, молодые люди получают инструкцию, что делать дальше. Далее потенциальной жертве дается указание снять все средства со счетов и перевести их на один общий, а себе оставить небольшой процент от этой суммы. Только вот о том, что “на довесок” идет уголовная статья, мошенники, естественно, умалчивают.

С чувством, толком,
расстановкой
Следует отметить, что эффективность работы полиции в срезе интернет-мошенничества выросла в разы. Так, накануне реализовали крупную операцию, которую провели оперативники Павлодарской области и Алматы. Ими задержаны 15 человек, в числе которых находились граждане России и Казахстана. Полиция подозревает преступную группу как минимум в шести эпизодах кибермошенничества на сумму более 106 миллионов тенге.

“24 июня к нам обратилась жительница Алматы. Она продала свою квартиру за 23 миллиона тенге и перевела эти деньги на счета киберпреступников. Мы установили, что мошенники использовали около 10 банковских карт, оформленных на проживающих в разных городах Казахстана подставных лиц. В отношении пяти участников избрана мера пресечения в виде ареста”, - сообщили в полиции.

Расскажем еще об одном способе мошенничества, который пусть и реализовали на другом континенте, но его жертвами вполне могли стать и казахстанцы.
Так, в Индии мошенники организовали фальшивый турнир по крикету и зарабатывали на ставках российских болельщиков. Для реализации задумки они арендовали ферму, где соорудили игровое поле и установили оборудование для съемки. В качестве игроков выступали местные фермеры и безработные. За имитацию игры им платили по 400 рупий, что в эквиваленте составляет примерно 2400 тенге. Все матчи транслировали в прямом эфире на YouTube-канале. При этом для отображения счета мошенники использовали компьютерную графику, а аутентичности турниру добавлял динамик, имитирующий голос одного из настоящих индийских комментаторов.

Сделать ставки россиянам предлагали в Telegram-канале. При этом, принимая их, мошенники давали указания псевдоигрокам, корректируя ход матча.

Но увидеть чемпионов и, как следствие, большие выигрыши азартным зрителям было не суждено. “Индийская премьер-лига по крикету” успела дойти до четвертьфинала, после чего преступников разоблачила полиция. В момент ареста на счету мошенников было более 300 тысяч рупий, или 1,8 миллиона тенге. С учетом выбора аудитории сумма небольшая. Однако сама идея и реализация достойны того, чтобы выделить их в принципиально новый вид мошенничества, в котором основной акцент поставлен не на эффект неожиданности, а на азарт, творчество и художественную реализацию.

Судя по тому, как динамично развивается эта криминальная ветка, мошенники наверняка еще не раз удивят новыми способами развода. Берегите свои сбережения и не поддавайтесь на провокации.



Статья опубликована в №078, от 26.07.2022 газеты "Новое поколение" под заголовком "МАРИОНЕТКИ В ТРЕНДЕ".

Поделиться